В последние годы число насильственных преступлений в Украине снизилось, но активизировалось разного рода жулики. В этом обзоре мы расскажем, на чем специализируются мошенники Днепра, и как не попасть на удочку современных “великих комбинаторов”?
Виды мошенничества в Днепре
В 2018 году, по официальным данным, полиция выявила 760 случаев мошенничества в Днепре. Раскрыто 160 преступлений, 22 злоумышленника арестованы.
По данным за 2019 год, опубликованным на официальном сайте полиции, наиболее распространенными способами обмана в Днепре являлись манипуляции:
с недвижимостью;
с автомобилями;
в интернете;
с банковскими карточками;
по телефону.
Рассмотрим некоторые стандартные схемы, которые с успехом используют “ремесленники от мошенничества”, на конкретных примерах.
Квартирные аферисты
Одна из самых простых афер — получить доступ в квартиру и незаметно присвоить лежащие без присмотра вещи. В качестве примера можно привести банду мошенников, проникающих в квартиры под предлогом замера окон по программе “помощи пенсионерам от агрегатного завода”.
Другой вид обмана — “помощь в уборке квартиры инвалидам”. На проспекте Героев в Днепре две аферистки зашли к пожилому мужчине под этим предлогом. Но у инвалида поведение женщин вызвало подозрение, он запер дверь и вызвал полицию.
Еще один вид квартирных афер в Днепре — оформление недвижимости в собственность по поддельным документам. Преступники могут действовать и грубее — снять квартиру у владельца, а затем обокрасть его.
Мошенничество с кредитами и банковскими картами
Рост банковского сектора и недостаточная грамотность населения в финансовых вопросах породила новые виды мошенничества: хищение денег с банковских карт и махинации с кредитами.
В Днепре две банковские работницы разработали собственную схему обогащения. Одна из них выдавала кредиты людям, а потом передавала копии их документов подруге. Та выдавала по ним кредитные карты с крупным лимитом, которыми пользовалась сама. Заработок аферисток составил более полумиллиона гривен.
Как сообщает Приватбанк, мошенники недавно придумали новую схему — “призовые опросы” по телефону, в мессенджерах, на фишинговых сайтах или в соцсетях. За участие в опросе предлагается вознаграждение, но для получения приза нужно заполнить анкету с личными данными.
Еще один вариант обмана — покупка вашего товара по безналу, когда покупатель просит сообщить данные вашей карты, чтобы перевести деньги.
Телефонные мошенники
Такие схемы обмана — это звонки якобы от “родственника, попавшего в полицию”, “пострадавшего в ДТП”, из “службы безопасности банка” о необходимости разблокировать карту или для зачисления крупной суммы. По такой схеме работал колл-центр, разоблаченный в Днепре в 2019 году.
Летом 2018 года в Днепре был задержан мужчина, который осуществлял копирование сим-карт для телефонов. Он заказывал копию якобы “утерянной” сим-карты, вычислял полный номер кредитки, менял номер телефона для банкинга и перечислял деньги на свой счет.
Псевдоволонтеры
В марте 2019 г. в Днепре был задержан 27-летний псевдоволонтер, использовавший реальные документы и фото умершего ребенка. Он собирал деньги якобы на лечение уже умершего малыша за рубежом. Люди перечисляли на карту мошенника от 50 до нескольких тысяч гривен. Точное количество клиентов и собранных денег не установлено, но попались на удочку не менее 20 человек. Жулик присвоил не менее полумиллиона гривен.
Несуществующие услуги
Один из старейших видов мошенничества — “продажа воздуха”, когда человек платит деньги, не получая взамен ничего. Большой популярностью у мошенников пользуется установка металлопластиковых окон в Днепре. При этом жертвами становятся и покупатели, и установщики. Нужно только уговорить клиента внести предоплату за продукцию, наличными или переводом на карту. Взамен обещается скидка по акции, которая вот-вот закончится.
Кроме афер с пластиковыми окнами, на обман в Днепре попадаются и покупатели несуществующих автомобилей. Злоумышленники открывают офис, где заключают договора на поставку машины и принимают предоплату в 30% стоимости авто. А затем исчезают.
Обман в объявлениях и интернет-магазинах
Интернет-торговля получает все большее распространение, но становится фактором риска. Часто мошенники выбирают OLX, популярную онлайн-площадку объявлений и продажи товаров. Мошенничество на OLX приобрело крупные масштабы из-за того, что злоумышленников практически невозможно отследить. А шанс вернуть свои деньги, уплаченные за несуществующий товар, составляет не более 15%.
Несколько реже совершаются аферы через интернет-магазин, ведь в этом случае нужно создать сайт, дать рекламу. Но это не останавливает технически грамотных жуликов.
Мошенники в Кривом Роге
Но обманом живут не только в областном центре. Особенно активны мошенники из Кривого Рога, использующие самый широкий арсенал уловок.
В августе 2019 года киберполиция разоблачила крупное мошенничество в Кривом Роге по хищению денег с платежных банковских карт через копии сим-карт. Его организовала группа из четырех человек под предводительством 40-летней жительницы города. Получая личные данные (номер телефона, фамилию, контакты, дату рождения) из соцсетей, преступники создавали дубликаты сим-карт, получая доступ к финансам.
Активно действуют и квартирные аферисты Кривого Рога. Для завладения чужой недвижимостью они подделывают или воруют документы, убеждают поменять жилье на новое. Требуют предоплату за аренду несуществующей квартиры, или арендуют квартиру, чтобы обокрасть ее.
В августе 2019 года в суде началось рассмотрение дела “кредитных мошенников”, которые обманом в Кривом Роге вынуждали уплатить страховой компании от 2 до 10 тыс. грн, не собираясь выдавать страховые полисы.
Отметился в прошлом году и специалист по брачным аферам из Кривого Рога. Он знакомился с женщинами по всей стране через интернет, а затем грабил их — нередко с применением силы. Но был задержан в июле 2019 г. Поиск его жертв продолжается.
Случаи мошенничества в Днепропетровской области
Не отстают по изобретательности и мошенники из других городов Днепропетровщины. Например:
киберполиция пресекла мошенничество на сумму более 2 миллионов гривен. Жители Днепропетровской области использовали уязвимость в программе лояльности сети супермаркетов, обналичивая бонусные счета покупателей;
в сентябре 2018 г. были задержаны жители Днепропетровщины, использующие скримеры на терминалах оплаты;
в марте 2020 г. был арестован житель области, использовавший внутренние уязвимости банкоматов для дублирования информации с карточек пользователей. Он похитил более миллиона гривен.
Будьте осторожны, следите за своими деньгами, не верьте заманчивым обещаниям и не попадайтесь на манипуляции мошенников!
Новости о случаях мошенничества в Днепре
Не попадаться на уловки аферистов поможет осведомленность. Читайте о наиболее громких обманах в областном центре и городах Днепропетровской области в тематической подборке от сайта «Новости Днепра»: